Forex denda bank

Barclays menyerahkan denda bank terbesar di Inggris dalam sejarah mengenai kecurangan mata uang yang kurang ajar. Barclays telah diserahkan denda bank Inggris terbesar dalam sejarah karena enam bank diperintahkan untuk membayar 6 miliar (3,9 miliar dolar AS) karena memanipulasi pasar valuta asing. Otoritas Perilaku Keuangan memerintahkan Barclays untuk membayar 284,4 juta sebagai bagian dari penyelesaian 1,5 miliar poundsterling Inggris dengan pengawas Kota dan empat regulator AS. Royal Bank of Scotland, JP Morgan, UBS, Citigroup dan Bank of America juga didenda oleh Federal Reserve. Sementara semua kecuali Bank of America dipaksa untuk mengaku bersalah atas tuntutan pidana dan dihukum oleh Departemen Kehakiman AS. Regulator merinci bagaimana para pedagang di bank, mengacu pada diri mereka sendiri dengan nama seperti x201c The Cartelx201d, berkolusi dengan benchmark mata uang euro-dolar rig, menguntungkan dengan mengorbankan pelanggan. Para bankir berusaha memanipulasi tolok ukur penting yang digunakan oleh perusahaan di seluruh dunia sebagai pasak transaksi valuta asing di pasar 5,3 triliun satu hari. Seorang pedagang Barclays menulis di obrolan elektronik: x201cJika Anda tidak curang, Anda tidak akan mencoba. Barclays telah memecat delapan karyawan sebagai bagian dari penyelesaiannya dengan New Yorkx2019s Department of Financial Services. Dan telah menyetujui denda 115m yang terpisah dengan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS untuk memanipulasi ISDAfix, sebuah tolok ukur dolar yang digunakan untuk harga produk keuangan tertentu. Benjamin Lawsky, kepala DFS, yang mengungkapkan pada hari Rabu bahwa dia akan turun dari pekerjaan setelah empat tahun, mengatakan: x201Secara sederhana, karyawan Barclays membantu mengimbangi pasar valuta asing. Mereka bertunangan dengan orang-orang yang kurang ajar yang saya menangkan, membuat skema losex2019 untuk merobek klien mereka. x201d Keempat regulator AS dan FCA mengenakan denda 5.7 miliar dengan cara memanipulasi tolok ukur nilai tukar valuta asing. Selain itu, UBS dan Barclays diperintahkan untuk membayar 263m ke Departemen Kehakiman karena aktivitas mereka melanggar kesepakatan yang ditandatangani saat bank-bank tersebut didenda karena kecurangan Libor. Barclays, RBS, Citigroup dan JP Morgan juga mengambil langkah yang belum pernah terjadi sebelumnya untuk mengaku bersalah berkomplot untuk memperbaiki harga, sementara UBS, yang bekerja sama dengan penyelidikan AS, mengaku bersalah atas tuduhan penipuan kawat yang terkait dengan Libor. Bank-bank tersebut dituduh gagal yang berarti pedagang mereka bisa bergabung bersama untuk mengungguli pasar FX hingga akhir 2013 x2013 setahun setelah skandal Libor dibatalkan. Pihak berwenang mengatakan bahwa mereka telah mengidentifikasi kasus kecurangan pasar yang terjadi pada awal tahun 2007. Meskipun denda besar-besaran, yang membawa penalti gabungan mengenai manipulasi valuta asing ke 10 miliar, saham di bank melonjak pada legenda bahwa mereka tidak lebih besar. Barclays naik lebih dari 3pc, menambahkan 1,48 miliar ke nilai bankx2019s x2013 hampir sebanyak yang harus dibayar. Bank tersebut telah menyisihkan lebih dari 2 milyar dalam kaitannya dengan probe, sementara pengadilan tersebut dinilai tidak melanggar sebuah perjanjian penuntutan yang ditangguhkan dengan DoJ. RBS, yang dimiliki 80pc oleh wajib pajak, naik 1,78pc. Bank tersebut telah menyiapkan 704 juta untuk denda potensial namun adu penalti pada hari Rabu berjumlah hanya 430 juta. Total denda Barclaysx2019 terkait dengan kecurangan mata uang adalah yang terbesar dari tujuh bank yang telah dikenai sanksi, dan masih dikejar oleh DFS karena potensi kecurangan elektronik benchmark. Regulator sedang menyelidiki apakah karyawan bank menyiapkan sistem otomatis untuk memanipulasi pasar. X201cWhile todayx2019s tindakan keprihatinan kesalahan dalam perdagangan spot, ada pekerjaan tambahan ke depan. Investigasi Departmentx2019 tentang perdagangan valuta asing elektronik x2013 yang merupakan sebagian besar transaksi di pasar ini x2013 akan berlanjut, kata Mr Lawsky. DFS tidak mengatur bank-bank lain yang terlibat dan dengan demikian mendenda hanya Barclays, namun juga menyelidiki Deutsche Bank atas potensi kecurangan otomatis. Antony Jenkins, kepala eksekutif Barclaysx2019, mengatakan. Kesalahan pada inti penyelidikan ini sama sekali tidak sesuai dengan tujuan dan nilai Barclaysx2019 dan kami sangat menyesalkan hal itu terjadi. x201d Bank, tidak seperti lembaga lain yang akan didenda, belum menyelesaikan FCA dan CFTC pada bulan November, ketika HSBC berada Juga dihukum dalam penyelesaian yang berjumlah 4,3 miliar. Ini berarti hanya memenuhi syarat untuk diskon penyelesaian 20pc dengan pengawas, dibandingkan dengan 30pc yang diterima bank lain. FCA mengatakan bahwa sistem dan kontrol Barclaysx2019 atas bisnis FX-nya adalah pedagang kecil di bisnis tersebut yang memiliki kesempatan untuk terlibat dalam perilaku yang menempatkan kepentingan Barclaysx2019 di depan kliennya pada tahun 2020. Regulator, yang mengirimkan sebagian besar uang yang dimilikinya melalui denda ke Departemen Keuangan, kini telah memerintahkan bank untuk membayar 1.4bn atas manipulasi forex, hampir melipatgandakan tagihan untuk kecurangan Libor. FCA telah mengatakan bahwa tidak akan ada bank lain lagi mengenai skandal tersebut. Kecurangan Forex: Garis Waktu Bagaimana skandal manipulasi mata uang terungkap Bank Guardian terkena denda untuk mencurangi pasar valas Bank terkena denda untuk mencurangi pasar valas Apa itu forex dan mengapa tidak masalah Serangkaian permohonan bersalah yang belum pernah terjadi sebelumnya diambil oleh AS DoJ dari Empat bank: Barclays, RBS, Citigroup dan JP Morgan. Bank Swiss UBS diberi kekebalan karena menjadi yang pertama melaporkan manipulasi pasar valuta asing, meski terpaksa mengakui melakukan kesalahan dalam pelanggaran lainnya. Bank of America didenda oleh Federal Reserve. Mengumumkan denda, Loretta Lynch, jaksa agung AS, mengatakan bahwa para pedagang bank telah menunjukkan patokan yang menakjubkan dalam membentuk kelompok yang mereka sebut kartel tersebut untuk memanipulasi pasar antara 2007 dan akhir 2013. Hukuman yang akan dibayarkan sekarang oleh bank ini sesuai dengan pertimbangan. Sifat lama yang berjalan dan mengerikan dari perilaku antikompetitif mereka. Hal ini sepadan dengan bahaya yang meluas. Dan hal itu seharusnya menghalangi pesaing di masa depan untuk mengejar keuntungan tanpa memperhatikan keadilan, hukum, atau kesejahteraan masyarakat, katanya. Bank-bank tersebut, yang telah terkena denda miliaran pound denda Libor dalam tiga tahun terakhir dan mengakui bahwa mereka menghadapi hukuman lebih lanjut karena mencurangi pasar lain seperti logam, mendapat banyak kritik. Praktek semacam ini menyerang inti etika bisnis dan merupakan pukulan lain bagi integritas bank-bank. Dana pensiun kami menginvestasikan miliaran pound di pasar keuangan dan jika mereka ditipu dengan cara ini, hal itu mempengaruhi setiap orang dari kita, kata Mark Taylor, dekan Warwick Business School dan mantan pedagang valuta asing. Andrew McCabe, asisten direktur FBI, mengatakan: Resolusi ini membuat jelas bahwa pemerintah AS tidak akan mentoleransi perilaku kriminal di sektor pasar keuangan manapun. Kampanye untuk pajak atas transaksi keuangan pada kampanye Robin Hood Tax, mengatakan: Denda besar ini merupakan peringatan yang mengejutkan bahwa terlalu lama bank-bank kita memiliki inti yang busuk. Di sektor lain mana kita akan mentolerir frekuensi dan tingkat keparahan perilaku yang merusak seperti itu Barclays diperintahkan untuk memecat delapan staf sebagai bagian dari kesepakatan dengan departemen keuangan New York mengenai layanan keuangan termasuk kepala perdagangan global meskipun orang lain juga diharapkan untuk pergi. Benjamin Lawsky, yang mengundurkan diri sebagai kepala DFS New York, mengatakan bahwa Barclays terlibat dalam kepala yang kurang ajar yang saya menangkan, membuat Anda kehilangan skema untuk merobek klien mereka. FCA mengatakan bahwa Barclays terlibat dalam perilaku kolusif dengan saingan dan ruang obrolan yang digunakan untuk memanipulasi tingkat diam-diam. Dalam satu ruang obrolan, seorang pedagang menggambarkan dirinya dan rekan-rekannya sebagai tiga musketeer dan mengatakan bahwa kita semua mati bersama. Georgina Philippou, direktur penegakan hukum dan pengawasan pasar FCA, mengatakan tentang denda Barclays: Ini adalah contoh lain dari sebuah perusahaan yang mengizinkan praktik yang tidak dapat diterima berkembang di lantai perdagangan. Para bankir terkemuka berbaris untuk menawarkan permintaan maaf dan frustrasinya. Antony Jenkins, yang ditunjuk untuk menjalankan Barclays setelah skandal kecurangan Libor 2012, mengatakan: Saya berbagi rasa frustrasi antara para pemegang saham dan rekan kerja bahwa beberapa individu sekali lagi membawa perusahaan dan industri kita ke dalam keburukan. Saat RBS didenda 430m di atas hukuman 400m yang diumumkan pada bos November Ross McEwan mengatakan: Kesalahan serius yang ada di jantung pengumuman hari ini tidak memiliki tempat di bank tempat saya membangun. Meminta kesalahan karena melakukan kesalahan semacam itu adalah pengingat lain tentang betapa buruknya bank ini tersesat dan betapa pentingnya bagi kita untuk mendapatkan kembali kepercayaan. RBS, yang dimiliki oleh pembayar pajak sebanyak 79 orang, memperingatkan bahwa pihaknya masih bisa menghadapi tindakan lebih lanjut dan telah memecat tiga orang dan menangguhkan dua lagi. Citigroup didenda 770m, sementara JP Morgan. Bank terbesar di AS yang telah membayar denda lebih dari 26 miliar sejak 2009 didenda 572 juta lainnya. Bosnya, Jamie Dimon, mengatakan: Perilaku yang digambarkan dalam permohonan pemerintah merupakan kekecewaan besar bagi kami. Kami menuntut dan mengharapkan lebih baik dari orang-orang kami. Pelajarannya di sini adalah bahwa perilaku sekelompok kecil karyawan, atau bahkan satu karyawan tunggal, dapat berdampak buruk bagi kita semua, dan memiliki konsekuensi signifikan bagi keseluruhan perusahaan. Barclays juga menjadi bank pertama yang didenda karena memperbaiki benchmark lain, yang dikenal dengan ISDAfix. Ini membayar 74m kepada regulator AS Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi. Berbagi di FacebookRecord denda untuk memperbaiki pasar mata uang Lima bank terbesar di dunia harus membayar denda sebesar 5,7 miliar (3,6 miliar dolar) untuk biaya termasuk memanipulasi pasar valuta asing. Empat bank - JPMorgan, Barclays, Citigroup dan RBS - telah sepakat untuk mengaku bersalah atas tuntutan pidana AS. Yang kelima, UBS, akan mengaku bersalah atas kecurangan suku bunga acuan. Barclays didenda paling banyak, 2,4 miliar, karena tidak bergabung dengan bank lain di bulan November untuk menyelesaikan penyelidikan oleh regulator Inggris, AS dan Swiss. Barclays juga memecat delapan karyawan yang terlibat dalam skema ini. Jaksa Agung AS Loretta Lynch mengatakan bahwa hampir setiap hari selama lima tahun dari tahun 2007, pedagang mata uang menggunakan ruang obrolan elektronik pribadi untuk memanipulasi nilai tukar. Tindakan mereka melemahkan konsumen, investor dan institusi yang tak terhitung jumlahnya di seluruh dunia, katanya. Secara terpisah, Federal Reserve mendenda bank keenam, Bank of America, 205m karena kecurangan valuta asing. Semua bank lain didenda oleh Departemen Kehakiman dan Federal Reserve. Regulator ancaman kartel mengatakan bahwa antara 2008 dan 2012, beberapa pedagang membentuk kartel dan ruang obrolan bekas untuk memanipulasi harga yang menguntungkan mereka. Seorang pedagang Barclays yang diundang untuk bergabung dengan kartel diberi tahu: Mess up dan tidur dengan satu mata terbuka di malam hari. Beberapa strategi digunakan untuk memanipulasi harga dan skema umum adalah untuk mempengaruhi harga seputar penetapan tingkat mata uang harian. Perbaikan nilai tukar harian diadakan untuk membantu bisnis dan investor menghargai aset dan kewajiban multi mata uang mereka. Image copyright Getty Images Image caption Jaksa Agung AS Loretta Lynch mengatakan bahwa para pedagang telah berkolusi selama lima tahun Membangun amunisi Sampai Februari, ini terjadi setiap hari dalam 30 detik sebelum dan sesudah pukul 16:00 di London dan hasilnya dikenal sebagai fix fix 4pm, atau Hanya memperbaiki Dalam skema yang dikenal sebagai amunisi bangunan, pedagang tunggal akan mengumpulkan posisi besar dalam mata uang dan, tepat sebelum atau selama perbaikan, akan keluar dari posisi itu. Anggota kartel lainnya akan menyadari rencana tersebut dan akan dapat memperoleh keuntungan. Mereka terlibat dalam kepala yang kurang ajar yang saya menangkan, membuat Anda kehilangan skema untuk merobek klien mereka, kata inspektur jasa keuangan New York Benjamin Lawsky. Denda memecahkan sejumlah catatan. Denda pidana lebih dari 2,5 miliar adalah set terbesar denda anti-trust yang diperoleh oleh Departemen Kehakiman. 284m denda yang dikenakan pada Barclays oleh Britishains Financial Conduct Authority adalah sebuah catatan oleh regulator. Sementara itu, denda 925m yang dikenakan pada Citigroup oleh Departemen Kehakiman adalah hukuman terbesar karena melanggar Undang-Undang Sherman, yang mencakup undang-undang persaingan. Permohonan bersalah dari bank terlihat sangat signifikan karena bank telah menyelesaikan penyelidikan sebelumnya tanpa mendapat pengakuan bersalah. Jaksa Agung memperingatkan bahwa kesalahan lebih lanjut akan dilakukan dengan sangat serius: Departemen Kehakiman tidak akan ragu mengajukan tuntutan pidana kepada lembaga keuangan yang melakukan reoffend. Bank yang tidak bisa atau tidak mau membersihkan tindakannya perlu dipahami - itu akan ditegakkan. Image copyright Getty Images Analisis: Kamal Ahmed, editor bisnis BBC Jika ada orang di Kota berpikir bahwa denda multi-miliar pound terbaru untuk bank berarti bahwa mereka sekarang berada di luar hutan peraturan, mereka harus berpikir ulang. Departemen Keuangan New York Departemen Keuangan masih menyelidiki Barclays, misalnya, mengenai aspek lain dari pasar valuta asing termasuk perdagangan elektronik. Barclays juga sedang diselidiki di Inggris mengenai penggalangan dana Qatar selama krisis keuangan dan di Amerika mengenai pengoperasian bisnis perdagangan elektronik renang yang gelap. Tuduhan lainnya termasuk memanipulasi pasar energi di California dan pasar logam mulia AS. Bagi Royal Bank of Scotland, ini bukan gambar yang jauh lebih cerah. Bank Dunia menghadapi sebuah tindakan kelas dari para investor besar mengenai apakah itu memberi informasi yang benar ke pasar selama krisis keuangan dan juga menghadapi penyelidikan terhadap bisnis hipoteknya di AS. Tindakan hukum perdata terhadap manipulasi valuta asing juga sedang dilakukan untuk kedua bank tersebut. Sepertinya bank-bank besar global akan menghadapi lebih banyak lagi, kami sangat menyesali perilaku ini beberapa hari ke depan. Mendapatkan kembali kepercayaan Royal Bank of Scotland akan membayar denda sebesar 669m (430m) - 395m ke Departemen Kehakiman dan 274m ke Federal Reserve - untuk menyelesaikan penyelidikan. Ross McEwan, chief executive RBS, mengatakan: Kesalahan serius yang ada di jantung pengumuman hari ini tidak memiliki tempat di bank tempat saya membangun. Meminta kesalahan karena melakukan kesalahan semacam itu adalah pengingat lain tentang betapa buruknya bank ini tersesat dan betapa pentingnya bagi kita untuk mendapatkan kembali kepercayaan. Antony Jenkins, kepala eksekutif Barclays, mengatakan: Kesalahan pada inti penyelidikan ini sama sekali tidak sesuai dengan tujuan dan nilai Barclays dan kami sangat menyesalkan bahwa hal itu terjadi. Saya berbagi rasa frustrasi antara para pemegang saham dan rekan kerja bahwa beberapa individu sekali lagi membawa perusahaan dan industri kita ke dalam keburukan. Denda jauh lebih rendah dari perkiraan, kata Chirantan Barua, seorang analis di Bernstein Research di London. Tidak ada denda Libro besar surut untuk Barclays adalah positif besar, karena tidak ada pembukaan kembali NPA (perjanjian non-penuntutan). Denda tersebut mencapai 270m lebih baik dari perkiraan RBS, lebih baik 850m dalam kasus Barclays, katanya. Topik-topik terkait